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Finanza sostenibile e costruzione di portafoglio: integrare i fattori ESG nelle decisioni di investimento

Responsabile Prof.ssa D’ARCANGELIS

 

Tema del progetto Il progetto introduce gli studenti ai principi della finanza sostenibile e al ruolo dei fattori ESG (Environmental, Social, Governance) nelle decisioni di investimento.

Attraverso un approccio applicato, gli studenti analizzeranno come i criteri di sostenibilità, non solo ambientali, possano influenzare la costruzione di un portafoglio e il rapporto rischio–rendimento. L’obiettivo è sviluppare una visione consapevole dell’investimento, che tenga conto non solo degli aspetti finanziari, ma anche delle implicazioni ambientali e sociali, in un’ottica di lungo periodo.

 

Obiettivi formativi – Il progetto introduce gli studenti a:

  • i concetti di base della finanza sostenibile;
  • il significato dei fattori ESG;
  • il rapporto tra sostenibilità, rischio e rendimento;
  • il ruolo della diversificazione nella costruzione di portafoglio;
  • la valutazione di scelte di investimento in un’ottica responsabile.

 

Risultato finale atteso – Alla fine dell’esperienza gli studenti avranno acquisito:

  • una comprensione di base dei principi ESG;
  • la capacità di distinguere tra investimenti tradizionali e sostenibili;
  • maggiore consapevolezza del rapporto tra finanza e sostenibilità;
  • capacità di lavorare in gruppo su un progetto applicato.

 

Dettagli operativi del progetto Le attività previste dal progetto comprendono:

  • lezione introduttiva e assegnazione del progetto (1 ora e 30 minuti);
  • sviluppo guidato del progetto “Costruire un portafoglio sostenibile: ESG vs tradizionale” (1 ora e 30 minuti);
  • presentazione e discussione dei risultati (2 ore) presso il Dipartimento o l’istituto scolastico.

 

Gli studenti, divisi in gruppi, dovranno: – costruire un portafoglio di investimento; confrontare una versione “tradizionale” e una “ESG”; valutare differenze in termini di rischio e rendimento; discutere i trade-off tra sostenibilità e performance. L’attività sarà supportata da uno strumento semplificato (foglio Excel predisposto) che consentirà di modificare le allocazioni e osservare in modo intuitivo i risultati.

 

La distribuzione delle ore tra le diverse attività potrà essere adattata in funzione delle esigenze organizzative e didattiche della scuola, garantendo comunque il raggiungimento degli obiettivi formativi del progetto.

 

Strumenti e materiali previsti – Agli studenti sarà fornito materiale didattico in formato elettronico (slide, esempi applicativi, dataset semplificati). Sarà utilizzato un foglio Excel per simulazioni guidate di portafoglio.

 

Soggetti coinvolti e tempistica – Il progetto sarà curato dal personale docente (Prof.ssa D’ARCANGELIS). Le attività si svolgeranno in un periodo da concordare con l’istituto scolastico per una durata complessiva di 5 ore.

 

Requisiti richiesti per la partecipazione – Non sono richieste competenze tecniche specifiche, ma è auspicabile curiosità e interesse verso le tematiche economiche e finanziarie.
Il numero dei partecipanti e l’organizzazione delle attività saranno concordati con l’istituto scolastico, tenendo conto della natura laboratoriale del progetto, che richiede il coinvolgimento attivo degli studenti.

Sede di erogazione – Università degli Studi della Tuscia, Dipartimento DEIM / presso istituto scolastico

Docente referente: Prof.ssa Anna Maria D’Arcangelis